«Финансовая разведка вышла за рамки полномочий, требуя данные всех клиентов банков», — заявили в правовой клинике «Адилет».
По информации юристов «Адилета», в СМИ появилось фото запроса Финансовой разведки о предоставлении всеми банками республики сведений относительно всех банковских счетов и ячеек от 10 декабря 2018 года. Действительно, в соответствии с законодательством на Финансовую разведку возлагаются сбор и хранение сообщений о подозрительных финансовых операциях по легализации преступных доходов. Для сбора таких сведений Финансовая разведка имеет право запрашивать информацию и документы, в том числе составляющие банковскую, коммерческую или иную тайну.
«Но в случае обсуждаемого запроса Финансовая разведка явно вышла за рамки своих полномочий. Согласно статье 9 закона о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, порядок предоставления информации и документов в орган финансовой разведки утверждается правительством. Финразведка требует от банков информацию согласно форме, утвержденной ей самой, а не кабинетом министров. В статье 131 закона о Национальном банке, банках и банковской деятельности обозначены требования к запросу о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну. В запросе должны быть обязательно указаны данные клиента банка, пределы и объемы запрашиваемой информации и цель использования этой информации. То есть запрос должен быть в отношении конкретного лица и по конкретному поводу», — говорится в сообщении.
В клинике «Адилет» добавили, что цели и задачи Финансовой разведки четко очерчены — сбор сведений именно о подозрительных операциях для выявления операций с денежными средствами или имуществом, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием террористической деятельности. В данном случае, считают юристы, Финансовая разведка требует тотальные сведения в отношении всех лиц без наличия каких-либо оснований.
Они отмечают, что Финразведка оправдывает свой запрос 43-й рекомендацией ОЭСР. Но в ней отсутствует упоминание о банковских ячейках. Фактически Финансовая разведка вышла за рамки этих рекомендаций и, произвольно трактуя, использует ее в своих целях.
«Инициатива Финансовой разведки, кроме нарушения прав граждан, содержит и другие негативные риски: возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток финансовых средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут переходить на наличный расчет. Есть вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключаются давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками», — уверены юристы.
