Решение комитета по бюджету и финансам ЖК КР от 14 апреля 2012 года «Об обращении бывших акционеров ОАО «Кыргызпромстройбанк»

Рассмотрев и изучив обращение М.М.Осмоналиева, выступающего от имени бывших акционеров ОАО «Кыргызпромстройбанк», и представленные материалы о принятии мер по сложившейся ситуации, связанной с рейдерским захватом «Кыргызпромстройбанка» «АзияУниверсалбанком», а также о признании недействительными договоров купли-продажи акций ОАО «Кыргызпромстройбанк» от 15 февраля 2008 г. и 21 февраля 2008 года, заключенных с ОАО «КыргызКредитБанк», комитет по бюджету и финансам Жогорку Кенеша Кыргызской Республики отмечает следующее.

ОАО «Кыргызпромстройбанк» (далее ОАО «КПСБ») являлся системообразующим банком, имел 32 филиала, 39 сберегательных касс во всех городах и районах республики. Начиная с 2005 года обозначенный банк, согласно решению тендерных комиссий, становился победителем по оказанию бюджетным организациям финансовых услуг.

15 сентября 2007 года между ОАО «КПСБ» и Социальным фондом Кыргызской Республики (далее СФ КР) был заключен договор на оказание финансовых услуг. Но спустя всего 2,5 месяца Социальный фонд КР в нарушение заключенного договора начал выводить средства, предназначенные для пенсионного обеспечения ОАО «КПСБ» и размещать их в ЗАО «Инэксимбанк» и ОАО «Аманбанк» под 6 процентов годовых, тогда как ОАО «КПСБ» в соответствии с соглашением выплачивал на эти средства 7,2 процента годовых.

Таким образом, с 30 ноября по 30 декабря 2007 года со счетов Социального фонда были выведены в другие коммерческие банки средства в сумме 675 миллионов сомов.

Социальный фонд 30 декабря 2007 года в ОАО «КПСБ» представил на выплату два платежных поручения на сумму 200 миллионов сомов, из них 150 миллионов сомов в ОАО «АзияУниверсалБанк» и 50 миллионов сомов в ОАО «Аманбанк».

ОАО «КПСБ», согласно подписанному договору, вышеуказанная сумма была перечислена 8 января 2008 года, т.е. по истечении 5 дней, так как, согласно постановлению правительства Кыргызской Республики №626 от 25 декабря 2007 года, 1-7 января 2008 года являлись нерабочими днями.

Несмотря на своевременное исполнение платежных поручений о перечислении денежных средств, Социальный фонд КР 8 января 2008 года подал заявление о возбуждении процесса банкротства по отношению к ОАО «КПСБ», а 9 января 2008 года в течение одного дня было вынесено определение Межрайонного суда г.Бишкека о принятии заявления и подготовке дела к судебному разбирательству. В это же самое время 31 декабря 2007 года постановлением комитета по надзору Национального банка КР за №97/1 принимается решение о введении прямого банковского надзора в ОАО «КПСБ» якобы за нарушение экономического норматива левеража К 2.3, которое, согласно требованиям Национального банка КР, должно быть не ниже 8 процентов, по состоянию на 1 января 2008 года данный норматив составлял 10 процентов.

11 января 2008 года председатель и другие члены правления Национального банка КР были осведомлены о своевременном исполнении этих платежных поручений Социального фонда КР. Тем не менее, ссылаясь на определение Межрайонного суда г.Бишкека, правление Национального банка КР принимает постановление о введении режима консервации и назначает консерватором Э.С.Станбекова в ОАО «КПСБ».

12 января 2008 года назначенный консерватор своим приказом отстраняет всех членов совета директоров и правления банка.

Все действия по подрыву репутации банка и создание видимости его банкротства были направлены на вынужденную продажу акционерами своих акций.

То, что банк на конец 2007 года находился в стабильном состоянии, подтверждается результатами проверки управления банковского надзора Национального банка КР, аудиторской проверкой аудиторско-консультационной фирмы «Кыргызаудит», отчетом консерватора Э.С.Станбекова (22 января 2008 года), руководителем прямого банковского надзора, назначенным Национальным банком КР, К.Бейшеевой.

Международным валютным фондом 14 января 2008 года обнародован меморандум, в котором подтверждена устойчивость положения банка и его платежеспособность, а ситуация, сложившаяся в отношении ОАО «КПСБ», является политическим заказом.

Кроме того, отмечается о содействии должностных лиц Национального банка КР и Социального фонда КР в приобретении акций у акционера ОАО «КПСБ» в пользу ОАО «КыргызКредитБанк», это подтверждается тем, что ОАО «КыргызКредитБанк» 15 февраля 2008 года обратилось в Национальный банк КР с заявкой на разрешение в установленном порядке приобретения акций ОАО «КПСБ». При этом была скрыта информация о том, что один из основных акционеров ОАО «КыргызКредитБанк» - ОсОО «Фаберон» - зарегистрирован в офшорных зонах Британско-Виргинских островов, кроме того, он являлся владельцем доли акций (20 процентов) ОсОО «Автоленд».

Также не была представлена информация об источниках происхождения денежных средств этих акционеров.

Согласно статье 8 пункта 1 Закона «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», юридические лица, зарегистрированные в офшорных зонах или имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в офшорных зонах, либо физических лиц, проживающих в офшорных зонах, перечень которых устанавливается Банком Кыргызстана, не могут быть акционерами (участниками) банков-резидентов государств. Постановлением правления Национального банка КР от 16 апреля 2003 года за №13/2 Британские Виргинские острова отнесены к офшорным зонам.

Национальный банк КР без надлежащего изучения представленных документов со стороны ОАО «ККБ» с нарушениями банковского законодательства КР в тот же день, т.е. 15 февраля 2008 года, дает согласие на приобретение 193 200 акций вместо указанных в письме 149 600 акций, т.е. с превышением на 43 600 единиц (в суммарном выражении - на 21,8 миллиона сомов).

В дальнейшем в Национальный банк КР обращается гражданин Российской Федерации М.А.Надель с ходатайством о покупке акций ОАО «КПСБ» в количестве 198000 штук. Получив согласие Национального банка КР за № 122-6/1636 от 4 апреля 2008 года, М.А.Надель приобретает 202 567 акций на сумму 111,4 миллиона сомов и становится единоличным владельцами акций ОАО «КПСБ», хотя происхождение этих средств надлежало бы подвергнуть проверке. При этом выплаченная господином М.А.Наделем сумма за приобретение акций равна полученной ОАО «КПСБ» чистой прибыли в размере 100,4 миллиона сомов по итогам 2007 года, которая подлежала выплате акционерам в качестве дивидендов.

После падения режима К.Бакиева акционеры ОАО «КПСБ» 12 апреля 2010 года обратились с заявлением в Генеральную прокуратуру Кыргызской Республики в порядке осуществления надзора за соблюдением и исполнением законов Национальным банком Кыргызской Республики и Социальным фондом Кыргызской Республики и их должностными лицами в отношении ОАО «КПСБ».

Генеральная прокуратура КР 15 апреля 2010 года принимает постановление о возбуждении уголовного дела. В ходе следственных работ должностные лица Социального фонда КР, Национального банка КР, консерватор, бывший председатель правления ОАО «КыргызКредитБанк» Ю.П.Пак признались, что они были вынуждены исполнять приказы М.Бакиева, М.Наделя, А.Елисеева, хотя на тот момент ОАО «КПСБ» был платежеспособным и не было необходимости ввода прямого банковского надзора, а затем режима консервации.

Временное правительство Кыргызской Республики 7 июня 2010 года принимает декрет о национализации ОАО «АзияУниверсалБанк».

В то же время Национальный банк КР, объявив ОАО «АзияУниверсалБанк» банкротом, на основе его «здоровых» активов и обязательств создает ОАО «Залкар Банк». Министерство государственного имущества Кыргызской Республики и Агентство по реорганизации банков и реструктуризации долгов (ДЕБРА) в нарушение действующих законов выставили ОАО «Залкар Банк» на продажу.

Известно, что основные средства, здания и сооружения, транспортные средства и другое имущество, которыми в данное время владеет ОАО «Залкар Банк», ранее принадлежали акционерам ОАО «КПСБ».

На основании вышеизложенного комитет по бюджету и финансам Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, рассмотрев данный вопрос, решил:

1.   Отметить нарушения положений действующего законодательства республики, касающиеся обозначенного вопроса, и считать незаконными:

- договор купли-продажи держателей акций ОАО «Кыргызпромстройбанк» от 15 февраля 2008 года и 21 февраля 2008 года, заключенный ОАО «КыргызКредитБанк»:

- договор купли-продажи акций ОАО «Кыргызпромстройбанк» между ОАО «КыргызКредитБанк» и М.А.Наделем;

- приказ Министерства юстиции Кыргызской Республики №2402 от 5 ноября 2008 года о государственной регистрации прекращения деятельности ОАО «Кыргызпромстройбанк» и государственной перерегистрации ОАО «АзияУниверсалБанк», и Министерству юстиции следует восстановить и выдать учредительные документы ОАО «Кыргызпромстройбанк».

2.   Национальному банку КР, ОАО «Залкар Банк» совместно с Агентством по реорганизации банков и реструктуризации долгов (ДЕБРА) передать в собственность ОАО «Кыргызпромстройбанк» активы, обязательства и капитал в сумме 2 439 615 тысяч сомов.

Председатель комитета по бюджету и финансам
А.Келдибеков.