23:35
USD 69.50
EUR 79.10
RUB 1.04

Банковская тайна. Кто может разглашать и что за это будет

В Национальном банке ИА «24.kg» рассказали, что относится к банковской тайне и кто несет ответственность, если банковскую тайну озвучили.

Госслужба по борьбе с экономическими преступлениями (ГСБЭП) возбудила уголовное дело в отношении журналиста Эльнуры Алкановой. Ее обвиняют в разглашении банковской тайны. Журналисту может грозить до 3 лет лишения свободы. Адвокат Эльнуры Алкановой считает, что обвинение незаконно.

Сразу оговоримся, что комментировать уголовное дело в отношении Эльнуры Алкановой в НБ КР не могут. Но согласились рассказать, как обстоит дело с юридической точки зрения.

1

Кто является субъектом банковской и коммерческой тайны?

Согласно статье 129 закона о Национальном банке, банках и банковской деятельности, банковская тайна — это любые сведения, которые переданы клиентом банку либо созданы банком, возникли в связи с отношениями банка с клиентом, включая их преддоговорные отношения, в ходе осуществления банковской деятельности.

2

Что не является банковской тайной?

— легитимная публичная информация, находящаяся в соответствии с законодательством в свободном доступе;

— информация консолидированного характера, не позволяющая идентифицировать клиента банка;

— информация о связанных с банком лицах в пределах, определяемых Национальным банком.

3

В каких случаях банк вправе предоставить данные, являющиеся банковской тайной?

Банк может дать такие данные любым лицам с письменного согласия клиента. Банк обязан предоставлять Национальному банку любую информацию, составляющую банковскую тайну. Нацбанк вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, правительству для защиты государственных интересов, а также для банковского надзора центральным банкам либо надзорным органам других государств и иным лицам в порядке, предусмотренном законом.

4

А когда данные, составляющие тайну, предоставляются без согласия клиента?

Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком без письменного согласия клиента:

— суду;

— уполномоченному госоргану по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности;

— налоговой инспекции;

— кредитным бюро;

— наследникам (правопреемникам) клиента или их законным представителям при представлении документов, подтверждающих права наследования (правопреемства);

— государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков на основании официального запроса.

— иным лицам на основании судебного акта.

5

А если речь идет о коммерческой тайне?

Согласно закону о коммерческой тайне ее объектами являются преднамеренно скрываемые экономические интересы и сведения о различных сторонах и сферах производственно-хозяйственной, управленческой, научно-технической, финансовой деятельности хозяйствующего субъекта. Охрана этих сведений связана с интересами конкуренции и возможной угрозой экономической безопасности хозсубъекта.

Содержание и объем сведений, составляющих коммерческую тайну, определяются субъектами предпринимательства. Вопрос отнесения сведений об аффилированных лицах коммерческого банка и связанных с ним лиц к коммерческой тайне не входит в компетенцию Национального банка.

6

Кто отвечает в случае разглашения: тот, кто озвучил данные, или тот, кто их передал?

Банк, а также любые иные лица, которым предоставлена и(или) раскрыта информация, составляющая банковскую тайну, обязаны обеспечить ее надлежащую защиту и конфиденциальность.

Защита и конфиденциальность обеспечиваются посредством принятия адекватных организационных, правовых и технических мер по надлежащему хранению, использованию, передаче, раскрытию и защите от несанкционированного доступа к информации, составляющей банковскую тайну.

7

Как эта ситуация регулируется в случае передачи сотрудниками банковского учреждения информации журналистам?

За незаконное разглашение или использование информации, составляющей банковскую тайну, банк, уполномоченные государственные органы и любые иные лица несут ответственность в соответствии с законодательством Кыргызстана. В случае незаконного разглашения или использования информации, составляющей банковскую тайну, клиент или иные лица, права которых нарушены, вправе требовать возмещения причиненного в связи с этим ущерба.

Популярные новости
Бизнес