Банки откажутся открывать счет клиенту, если посчитают сделку подозрительной

13:55, 30 октября 2023, Бишкек - 24.kg , Татьяна КУДРЯВЦЕВА

Предлагается внести изменения в постановление Национального банка по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов и регулятивной банковской отчетности. Документ вынесен на общественное обсуждение.

Изменения вносятся в 17 нормативных правовых актов Нацбанка, регулирующих деятельность банков и небанковских финансово-кредитных организаций.

Проектом постановления предлагается определить перечень критериев/признаков подозрительных операций (сделок), на основании которых коммерческие банки могут отказать в открытии счета, проведении операции клиента либо прекратить деловые отношения с ним.

Изменения также касаются:

увеличения размера пороговой суммы по обменным операциям с наличной иностранной валютой, при совершении которых коммерческие банки и небанковские финансово-кредитные организации проводят надлежащую проверку клиента, с 70 до 100 тысяч сомов;
предоставления полномочия коммерческим банкам по приостановлению подозрительных операций (сделок) до пяти рабочих дней и направлению сообщения в орган финансовой разведки;
установления требования для инспекторов о подготовке отчета по результатам проведенной оценки рисков в деятельности небанковских финансово-кредитных организаций.

Если у банка возникнут подозрения, что операции (сделки) связаны с финансированием террористической деятельности и легализацией преступных доходов, то он должен будет:

провести идентификацию и верификацию клиента и бенефициарного владельца, независимо от любых исключений или установленных пороговых значений;
провести всесторонний анализ деловых отношений или операции (сделки) и принять решение о признании деловых отношений или операции (сделки) подозрительными;
приостановить подозрительную операцию (сделку) до пяти рабочих дней и в течение пяти часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. В свою очередь Финразведка в течение пяти дней изучает операцию и потом предоставляет банку ответ об итогах;
приостановить или прекратить деловые отношения с клиентом.